Den organiserade brottsligheten bakom ID-kapning

Organiserad brottslighet

I boken finns en lång och bra checklista. Boken finns gratis som e-bok på biblioteken samt kan anskaffas på allt-fraktfritt. Klicka på boken för mer tips.
Mer info: På den här sajten

ID-kapning drabbar offer i flera olika led. Eftersom den mesta ID-kapningen idag sker via webben så behövs så klart datorkunniga personer i ligan, som kan verkställa blåsningarna, i synnerhet när det handlar om framtagning av Spyware eller att sätta upp falska e-shopar. Men ID-kapning kan ha otroligt många, och olika, ansikten – det finns många steg i ledet för att denna organiserade brottslighet ska fungera så effektivt som den gör.

Stöld

Att ta något som inte är ens eget klassas som stöld. Vanligtvis tänker man att stöld är ett brott som begås när man tar materiella ting utan tillstånd, men en identitet – som ju inte alls är ett konkret föremål – kan i allra högsta grad också stjälas och få saker är så obehagliga att få stulna som ens identitet.

Häleri

Häleri är att handla man med stöldgods, vilket kan beskrivas som själva essensen inom ID-kapning eftersom man dels stjäl folks identitet och därefter dessutom handlar med den. Häleri förekommer också i alla de fall där saker säljs och köps i stulna identiteter.

Förfalskning

Identiteter stjäls av flera skilda anledningar, ibland kan det vara så enkelt att någon förfalskar ett pass alternativt ett körkort och baserar det på en stulen identitet. För att detta ska vara möjligt måste en person med förmåga att framställa förfalskningar delta i brottet.

Företagsplundrare

Stundtals läser vi om dem i tidningarna, människorna som missbrukat sitt ansvar i det bolag de är medarbetare i. De har vanligtvis smusslat ut pengar i mindre summor under en längre tid, men det finns dessutom de som stjäl en stor summa som de sedan flyr med. Vanligtvis behöver dessa en eller flera falska/kapade identiteter med personnummer, bankkonto etc. att flytta de undanfifflade pengarna till.

Pengatvättare

I många så att säga lyckade phishingfall behövs ett bankkonto i det land som bedrägeriet genomförts, och ett enkelt sätt att få tillgång till sådana är genom att värva så kallade “Shipping Managers” eller “Private Financial Reveiwers”. Man lockar rekryterna med hjälp av lättjänade pengar som på många sätt ser legitima ut, men erbjuder i realiteten jobb som pengatvättare, vilket kan medföra allvarliga rättsliga följder för den godtrogne “försäljningsrepresentanten”. En tumregel för att undfly denna typ av “jobb” är att tänka att ifall något verkar för bra för att vara sant, så är det vanligtvis även det.

En annan typ av företagsplundring är att i Ditt namn köpa ett igångvarande bolag, helst med god omsättning. Med Dig som ansvarig vd beställer man sedan varor av befintliga samt nya leverantörer. Man kanske även betalar sina leverantörer i början. Man säljer för miljoner och betalar inte in momsen. Mot slutet – eller redan från början – betalar man inte sina leverantörer heller. I stället beställer man allt möjligt överalltifrån, som går att sälja vidare. Därnäst plundrar man bolaget på alla pengar, inventarier samt varor och försvinner. Kvar med samtliga skulder står kapningsoffret.

Brevlådevittjare

En brevlådevittjare är en individ som stjäl en annans post, vanligtvis genom dennes brevlåda.
Det finns fall där det pågår i månader, posten läses och läggs tillbaka så offret märker inget alls. När det gått en månad eller mer vet ID-kaparen alla bankkonton, avbetalningsköp, kreditkort, lån osv – i vissa fall har ID-kaparen också tagit ett fönyat äkta kreditkort samt koden till detta. Sedan slår man till – ofta under offrets semester som man vet allting om – medan man fortsätter vittja brevlådan på alla krav och brev från inkassobolag, Kronofogden, företag och banker.

Av uppenbara skäl sker detta främst i mer exklusiva villaområden där ID-tjuven på förhand kollat upp de boendes årsinkomster på sajter som t ex ratsit.se alternativt upplysning.se. De hem vars ägare har mest gynnsam ekonomi (höga inkomster/stora monetära tillgångar och få lån) är de som drabbas hårdast. Brevlådevittjning är ett enkelt sätt att få tillgång till en utvalt offers personliga uppgifter – och knycka dem.

Kriminella nätverk – leverantörer och underleverantörer

I större bedrägerihärvor finns ofta åtskilliga led inblandade, vissa ibland utan medvetenhet om läget. Det grövsta brottet inom ID-kapning är organiserat bedrägeri, medan tillfälligt häleri ses på med aningen blidare ögon. Det finns därtill en enorm köp-och-sälj-marknad med stulna identiteter, det är inte ständigt den som på olagligt vis har tillskansat sig identiteterna som använder dem för egna ändamål, utan ofta säljs de vidare till andra led i brottshärvan. Det finns mängder av kriminella nätverk av denna typ, där ett långt led av annorlunda personer agerar inom olika fält av ID-kapningen. En fixar loss identiteter, en annan säljer dem och köparen utnyttjar därnäst den nyvunna identiteten till sitt ändamål vilket kan vara allt från bankkontotömning till förfalskning av pass, låntagande alternativt försäljning av icke existerande varor alternativt tjänster i den stulna identitetens namn m.m.